LAS PEORES REGULACIONES Y LOS PARAÍSOS FISCALES
Es ampliamente conocido que las empresas que no quieren ser del todo transparentes y que buscan vacíos legales o estados poco eficientes, se ubican en los famosos paraísos fiscales. La razón: pagar menos impuestos y que no hay verdadero control o vigilancia para las actividades empresariales de las compañías que escogen estos lugares como sus domicilios fiscales.
Los paraísos fiscales son lugares alrededor del mundo, generalmente islas en donde hay:
* Impuestos mínimos o inexistentes sobre los ingresos.
* Falta de un sistema para el intercambio de información.
* Falta de transparencia.
* Ausencia de actividades económicas sustanciales en el destino.
Paraísos fiscales más usados por los brókers
* Chipre
* Vanuatu
* Islas Vírgenes Británicas
* Seychelles
* Belice
* San Vicente y las Granadinas
La falta de transparencia en cuanto al cruce de información es el atractivo número uno para los brokers fraudulentos pues a la hora de llevar a cabo investigaciones sobre los dueños de las estafas, poco será lo que podrán hacer pues la normatividad de estos lugares exige discreción.
Además, aunque tengan como dirección física una calle de cualquiera de estas islas, la verdad es que la ley no les exige estar allí de manera real. Es casi una empresa fantasma, sin ubicación, sin regulación, sin información.
Además, la jurisdicción del país no exige suficientes garantías para proteger al inversor, sino para favorecer a las compañías. No hay revisión, no hay multas y seguramente llevar a juicio a una empresa fantasma es un imposible.
¿Cómo puedes estar seguro a la hora de invertir?
Las autoridades financieras respetadas a nivel internacional son aquellas que realmente vigilan, controlan y regulan la conducta de las empresas y de las sociedades de inversión. Estas tienen el objetivo general de promover la seguridad y la solvencia de las entidades que regulan.
Estas son las más importantes.:
* CFTC (Estados Unidos)
* FCA (Reino Unido)
* CNMV (España)
* BaFin (Alemania)
* CSFC (Luxemburgo)
* SEC (Estados Unidos)
Si eres un inversor en países de Latinoamérica, puedes revisar los brókers que tienen sede en tu país y buscar que estén regulados por la autoridad financiera de allí. Además, investiga siempre en páginas oficiales del gobierno, cuál es la autoridad y por quién deben estar reguladas y vigiladas las empresas de inversión.