¡ANTES DE INVERTIR, REVISA LA SEGURIDAD DE TU BROKER!
Hay múltiples maneras de evitar a los estafadores a la hora de invertir, sabemos que el mundo de las inversiones y los brókers online están llenos de estafadores y gente mal intencionada, por eso consideramos importante tener unas pautas de seguridad para evitar que nuestro dinero caiga en las peores manos.
Aquí, unas claves de cómo hacerlo:
- ¡Cuidado con los dominios!
Los dominios seguros o URLS son los que empiezan con: https los http (sin la s final) son para desconfiar. Puedes revisar el símbolo del candado de seguridad al lado de la barra superior para confirmarlo.
Por si no lo sabías, la extensión web de dominio es la parte final de la URL y revela la naturaleza del sitio. Estas son por ejemplo .com (para uso comercial), .org (para asociaciones sin ánimo de lucro), etc.
Las extensiones raras o diferentes a las que vemos usualmente en las páginas comerciales o gubernamentales, como .io, .co, .ru, .cc, .live, .club, etc. suelen despertar las alarmas, así que ojos bien abiertos. Esto no quiere decir que sólo por el dominio o las extensiones hemos de juzgar a todas las páginas web existentes pero, sí que es un detalle a tener en cuenta.
- ¿A qué empresa o grupo empresarial pertenece el bróker?
Una forma muy sencilla de buscar esta información es ir al pie de página de la página web del broker que estemos analizando. Si la empresa es legal y correcta, por ley deberá contar con un pie de página que informe de manera clara:
- Regulación
- Empresa a la que pertenece o grupo empresarial (nombre legal)
- Ubicación
Si esta información VITAL no está en el pie de página o en algún lugar de la web, DESCONFÍA INMEDIATAMENTE. Esto quiere decir que la empresa no está ni siquiera constituida legalmente y que por ende, tampoco está regulada ni autorizada para recibir inversiones.
- Revisa el pie de página
Por ley, los brokers de CFDs que están regulados y bajo la vigilancia y control de las autoridades financieras, deben cumplir con el requisito de tener de manera clara, legible y visible en sus pie de página las normatividad europea ESMA, o bien sea la americana o la de Australia. Allí, debe quedar claro con unas notas de riesgo que la actividad de inversión conlleva riesgos por su propia naturaleza, advirtiendo así a sus potenciales clientes que es las inversiones son riesgosas. Si esta información no está en el pie de página, DESCONFÍA, pues seguramente no tendrá autorización para ofrecer servicios de trading o financieros.
- Investiga la ubicación
Es vital verificar la ubicación del bróker pues dependiendo de esto, tendría que estar regulado por la autoridad financiera del país en el que se ubique. De no ser así, es un broker offshore o sin regulación.
Muchas de las empresas dedicadas a las inversiones, suelen tener base en un paraíso fiscal, estas islas caribeñas, mediterráneas, entre otras, donde la regulación, la vigilancia y el control son escasos por no decir, inexistentes. La realidad: la empresa ni siquiera se encuentra ubicada allí, sólo se registra.
Si ves que el bróker menciona tener ubicación en alguno de estos lugares, aléjate de él !
*Chipre
* Vanuatu
* Islas Vírgenes Británicas
* Seychelles
* Belice
* San Vicente y las Granadinas
Incluso, como último recurso puedes realizar la búsqueda a través de Google Maps y verificar si la mencionada oficina existe o no físicamente.
- Indaga por su reputación
Una simple búsqueda en cualquier buscador de internet puede darnos pistas sorprendentes sobre la reputación de la empresa con la que queremos operar. Puedes escribir el nombre de la empresa acompañado de las palabras “estafa”, “opiniones” o “¿es seguro?”, “¿es confiable?” y saldrán varios resultados.
Aquí hay que estar atentos pues habrá páginas que dirán que es un bróker o empresa excelente, otras que dirán lo contrario. ¿Cómo hacer para estos casos? Revisa más a fondo, no te quedes con una sola opinión, las respuestas que más se repitan, seguramente serán las correctas. Si hay muchas más quejas y malos comentarios, esta es la clave.
Además, puedes verificar en los reguladores financieros más importantes como la CNMV de España, la AMF de Austria, la FMA de Francia, la SEC de EEUU y la FCA del Reino Unido entre otras. Allí, cada página oficial tiene un buscador en el cual podrás escribir el nombre de la empresa que te interesa investigar y encontrarás si hay advertencias sobre esta o no.
7. Características del broker
Por ejemplo, si el broker no cuenta en su plataforma con una cuenta demo o no tiene MT4 que es el Metatrader 4, una famosa plataforma de trading online que se utiliza para automatizar el trading, es una clave para darte cuenta que seguramente es una estafa.
8. Documentos legales
Siempre deben estar los mínimos documentos legales de constitución de la empresa, los términos y condiciones y deberán estar traducidos por lo menos al castellano o español. Deben ser legibles, estar escritos correctamente y no tener cláusulas abusivas o incoherentes.
Además, como en cualquier página web, deben estar la política de privacidad y de cookies, el aviso legal, el disclaimer de riesgo, las tablas de precios, etc.
9. Cuidado con los documentos e información que te solicitan
No tienen por qué solicitar información demasiado personal, documentos privados, Y MUCHO MENOS fotos de tus tarjetas de crédito o débito. Solo es correcto que te pidan:
- Documento de identidad por ambas caras.
- Una copia de un recibo de servicios (agua, luz, gas) para que puedan verificar tu dirección.
10. Métodos de pago
Todo tiene que concordar, si el bróker tiene en su web que tiene sede en EEUU o en Inglaterra por ejemplo, la domiciliación de su cuenta bancaria debe corresponder al país en donde menciona tener base. No tendrías por qué estar enviando dinero a países de Latinoamérica o de cualquier otro lugar de Europa. Tampoco te fíes si el bróker es muy insistente para que solo le pagues con criptomonedas en una wallet pues esto hace que las operaciones sean irrastreables y no sabes realmente a quién pertenece esta.